Las criptomonedas desencadenan el crimen: aumento del lavado de dinero, la extorsión y el fraude en AL

Brasil, (SinEmbargo/InSightCrime). La falta de regulación sobre el uso de criptomonedas por parte del crimen organizado pone a los países de América Latina y el Caribe en peligro, según un informe reciente.

Centrándose en el uso creciente de criptomonedas en Argentina, Brasil, Colombia, El Salvador y México, este informe del grupo de expertos sobre delitos financieros Global Financial Integrity (GFI) describe una región donde la tecnología ha aprovechado significativamente la capacidad de las leyes para mantener su validez.

“Aceptamos Bitcoin” se anuncia en una barbería en Santa Tecla, El Salvador, el sábado 4 de septiembre de 2021. Foto: AP.

Antes de examinar los usos ilícitos de las criptomonedas, el informe señala que su uso en general ha crecido rápidamente. Entre 2017 y principios de 2020, América Latina y el Caribe representó el 6% de bitcoin a nivel mundial. En 2020, esta cuota aumentó hasta el 15,8% y desde entonces su ascenso ha sido imparable.

El lavado de dinero, la extorsión, el fraude y otros delitos han crecido junto con esta participación. A continuación, InSight Crime destaca tres conclusiones del informe GFI.

MARCOS REGULATORIOS INCOHERENTES

Quizás la denuncia más abierta del informe se centra en la fragmentación de las leyes y regulaciones que rodean a las criptomonedas en América Latina y el Caribe.

Un mapa de los marcos regulatorios de la región por país reveló la falta de un fuerte control a nivel gubernamental. Solo seis de los 32 países analizados en el compendio regional de GFI en 2021 habían implementado tanto “leyes como reglamentos”. Esto abarcó toda la gama, desde la prohibición total de las criptomonedas en Bolivia hasta la designación de bitcoin como moneda de curso legal en El Salvador.

En El Salvador, el informe de GFI analizó cómo, para incentivar la participación interna, el gobierno del presidente Nayib Bukele ofreció a los salvadoreños un incentivo de $30 para descargar la billetera electrónica Chivo Wallet, diseñada para almacenar las acciones privadas de bitcoin de la población. Aunque alrededor del 61 % de los salvadoreños ha descargado la billetera Chivo, la gran cantidad de casos de piratería y brechas de seguridad en la aplicación de la billetera han afectado su reputación y han puesto de manifiesto la falta de regulación para seguir el ritmo de los avances tecnológicos.

En Argentina, un país azotado por problemas económicos crónicos, las criptomonedas se han convertido en una de las muchas salidas financieras alternativas adoptadas por la población como “métodos alternativos de ahorro o inversión”, según el informe. El país pasó rápidamente a un ataque frontal contra el delito cibernético a través de las criptomonedas, en parte debido a los bonos adquiridos en el marco de los paquetes de ayuda financiera internacional. La Fiscalía General del Estado creó la Unidad Fiscal Especializada en Delitos Cibernéticos (UFECI). Aunque muchos casos de crimen organizado a través de criptomonedas no han sido denunciados en Argentina, en septiembre de 2021 un hombre fue a la cárcel por presuntamente lavar cientos de miles de dólares para narcotraficantes mexicanos usando Bitcoin.

Hablando de México, GFI identificó la Ley FinTech de 2018 como un raro ejemplo de fuerte regulación en esta área y un referente para la región. Aunque proporciona una hoja de ruta sólida para controlar y rastrear el crecimiento de las criptomonedas, aún requiere actualizaciones con respecto a la política contra el lavado de dinero. Esto es especialmente cierto considerando la rápida adopción de las criptomonedas por parte del crimen organizado mexicano.

GFI ha observado el aumento en el uso de criptomonedas en organizaciones criminales y cárteles transnacionales que se dedican al lavado de dinero, en particular el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de Sinaloa.

IMPOSIBILIDAD DE SEGUIR TRANSACCIONES ENTRE DIFERENTES CRIPTOMONEDAS

La naturaleza descentralizada de las criptomonedas aumenta el riesgo de lavado de dinero, debido a la mayor dificultad para rastrear información específica del titular de la transacción. Los usuarios no solo pueden intercambiar monedas digitales con billeteras anónimas, sino que también pueden cambiar entre diferentes cadenas de bloques.

Esto significa que pueden convertir monedas de Bitcoin a Ethereum, por ejemplo, y aprovechar el hecho de que se necesita poca o ninguna información para hacerlo. Según Chainanalysis, una firma especializada en investigación de criptomonedas, estos requisitos de trazabilidad a menudo no existen para la conversión de criptomonedas, lo que agrega una capa adicional de anonimato tan deseada por los lavadores de dinero.

Una vez más, la falta de regulación en la región ha sido criticada por GFI como conducente al lavado de dinero. Y en Venezuela, los riesgos de lavado de dinero que plantea el uso de diferentes criptomonedas han sido particularmente graves.

En 2018, Venezuela lanzó su propia moneda digital, el Petro, para evadir las sanciones económicas internacionales. En 2021, InSight Crime informó que, si bien el petro se apresuró a presentar problemas, “proporcionó una fachada para que el régimen de Maduro creara estructuras para establecimientos militares corruptos para lavar dinero en forma de intercambio de criptomonedas”, según un experto. .

ESTAFAS, MARCOS Y BITCOIN

Finalmente, la confluencia de regulaciones mínimas y una creciente comprensión de estas monedas ha resultado en estafas espectaculares y de gran alcance en la región.

Brasil, en particular, fue señalado en el informe de GFI por los múltiples esquemas piramidales a través de los cuales las organizaciones criminales se aprovechan de las poblaciones que desean ingresar a un mercado especulativo emergente. El gigante sudamericano tiene la tasa de adopción de criptomonedas más alta de América Latina y una de las más altas del mundo.

Pero, con la desaceleración de la economía, los programas de oferta de riqueza de la noche a la mañana dirigidos a “usuarios brasileños de gran rendimiento” han ido en aumento. En 2019, más de 55 000 usuarios fueron víctimas de un esquema piramidal estimado en $195 millones. Una empresa del estado de Rio Grande do Sul interceptó pagos no autorizados en criptomonedas, prometiendo a los inversores una rentabilidad imposible del 15% en un mes.

InSight Crime también dio a conocer el triste caso de Glaidson Acácio dos Santos en Brasil, el también conocido “Bitcoin Faraón” de Brasil.

Acácio dos Santos ha prometido rendimientos mensuales del 10 % a los inversores en criptomonedas, recaudando USD 67 millones durante siete años de candidatos de todo Brasil. El esquema involucró al menos a otras 21 personas, incluida su esposa, socios comerciales conocidos por lavar dinero, expertos financieros que ocultan las transacciones y pequeños operadores responsables de expandir la pirámide en regiones específicas de Brasil.

Inquietantemente, Acácio dos Santos amplió el alcance de su pirámide en parte aprovechando sus conexiones en la Iglesia Evangélica Universal del Reino de Dios (Igreja Universal do Reino de Deus), una iglesia carismática con millones de miembros.